Как защититься от неосновательного обогащения
Неожиданное появление денежных средств на счете, происхождение которых неизвестно, а также получение товара, который не был оплачен, может быть расценено как неосновательное обогащение и повлечь за собой серьезные проблемы. И в таком случае, важно своевременно принять грамотные меры, которые помогут избежать штрафов или даже уголовного наказания. И в этой статье попробуем разобраться во всех тонкостях проблемы такого обогащения, а также законных способах ее решения.
Что такое неосновательное обогащение?
Неосновательное обогащение подразумевает процесс получения денежных средств или имущества лицом при отсутствии у него на то законных оснований. Иными словами, некому гражданину выдали в магазине сдачу, в размере одной тысячи рублей, а не положенные сто рублей. Однако он, вместо того чтобы сообщить об ошибке, присвоил себе излишне переданные средства. В этом случае, его действия незаконны, а полученные деньги, на основании статьи 1102 ГК РФ, он должен вернуть. И сделать это нужно как можно быстрее.
В ситуации, когда происходит неосновательное обогащение может оказаться каждый, даже не подозревая об этом. Например, в результате допущенной ошибки сотрудником банка, который проводил денежный перевод и отправил сумму на другой счет. При этом, ответственность за допущенную ошибку несет не только этот сотрудник, но и тот, на чей счет поступили деньги, и кто присвоил их себе.
Справка! На законодательном уровне установлены и максимально допустимые сроки возврата имущества или денег, полученных в результате неосновательного обогащения. И согласно ст. 314 ГК РФ они составляют семь дней с момента, когда было выдвинуто требование о возврате.
Причины возникновения неосновательного обогащения
На самом деле причин, по которым произошло неосновательное обогащение может быть много. Однако, среди них стоит выделить несколько самых распространенных:
- ошибка. Например, гражданин заказал некий товар в количестве 10 единиц, а сотрудник, который занимался сбором заказа, ошибся и положил в упаковку 12 единиц. В таком случае, произошло неосновательное обогащение на 2 единицы товара, которые подлежат возврату;
- незаконные действия. В последнее время участились случаи, когда некие лица умышленно переводят деньги на счет незнакомого им человека, а потом пытаются требовать с него возврата не только полученных им денег, но и компенсации;
- долг. Гражданин, оплатил по долговым обязательствам всю сумму, а спустя некоторое время, забыв об этом, перевел по договору или расписке еще столько же. И в такой ситуации кредитор считается неосновательно обогатившимся и обязан вернуть лишнее.
Важно! Ввиду того, что гражданин несет ответственность за неосновательное обогащение, он обязан контролировать все поступления денежных средств на свои банковские счета и проверять, переданные ему наличные или имущество. В противном случае, можно оказаться в суде в качестве ответчика.
Правовые способы защиты
Конечно же гражданин, которого обвинили в неосновательном обогащении имеет право отстаивать и защищать свои интересы. И такое право закреплено за ним на законодательном уровне. Но как правило, происходит это уже в судебном порядке. С другой стороны, и лицо пострадавшее и признанное потерпевшим также имеет право обратиться с иском в суд о возврате ему, к примеру, излишне уплаченных по кредитному договору средств, или переданного имущества.
И в том и в другом случае, сторонам придется предварительно собрать доказательную базу, в которую можно включить:
- выписку с банковского счета, где указана сумма перевода подлежащего возврату;
- копию кредитного договора и все квитанции об оплате по нему;
- всевозможные справки и иные документы, которые подтверждали бы факт передачи или получения имущества;
- акты передачи, а также накладные, в случае с доставкой товара.
Внимание! При возникновения ситуации неосновательного обогащения сторонам лучше всего прибегнуть к услугам грамотного юриста, который поможет подготовить доказательную базу для суда и посоветует пути решения проблемы.
Порядок подачи искового заявления в суд
Как уже упоминалось выше, перед тем как идти в суд с исковым заявлением и доказывать свою правоту, истцу необходимо собрать все документы, указывающие на факт неосновательного обогащения приобретателем. Кроме того, потребуется грамотно составить заявление. И только собрав все документы можно отправляться в суд.
Сроки подачи заявления в суд
Не стоит забывать и сроках подачи такого заявления. Для возврата денежных средств или имущества действует общий срок исковой давности, который согласно п. 1 ст. 196 ГК РФ составляет три года с того дня, когда был выявлен факт неосновательного обогащения.
Состав искового заявления
Исковое заявление должно включать в себя данные о гражданине или организации, которые неосновательно обогатились и само требование о возврате переданного имущества или излишне уплаченных средств.
Прежде чем обращаться в суд, будет не лишним направить ответчику требование о досудебном возмещении причиненного ущерба в результате неосновательного обогащения. И если это требование не будет исполнено, то тогда можно обращаться в суд приложив к исковому заявлению все необходимые документы и доказательства.
Справка! Помимо возврата переданного имущества и денег, истец вправе требовать и компенсации, к примеру, за использование этого самого имущества, а также определенного процента в случае с неосновательно полученными деньгами.
Другие способы защиты и профилактика
Защитить свои права можно еще до того, как возникнет ситуация с неосновательным обогащением. И для этого существует несколько способов:
- отслеживание транзакций. Важно всегда отслеживать все транзакции по счетам и банковским картам, и как только станет очевидным, что на счет поступили деньги в результате ошибки, необходимо незамедлительно обратиться в банк. Отследить движение средств можно в личном кабинете;
- проверка реквизитов для перевода. Необходимо тщательно проверять и введенные реквизиты для перевода;
- более детальная проработка договоров и соглашений. Чтобы не попасть в неприятную ситуацию, например с поставками товара, необходимо более тщательно прорабатывать все условия договора или соглашения.
Конечно же контролировать все очень сложно, но это необходимо. Ведь такая простая мера профилактики поможет избежать ситуации с неосновательным обогащением.
Риски при бездействии
Стоит отметить, что при отказе от возврата денежных средств или имущества полученного без законных на то оснований может повлечь за собой куда более серьезные последствия для такого приобретателя.
Более того, может пострадать и репутация приобретателя. И зачастую это наносит куда более серьезный ущерб, нежели чем компенсация в пару тысяч рублей.
Практические рекомендации
Избежать серьезных последствий и разбирательств в суде помогут быстрая реакция на произошедшее и грамотные действия по устранению возникшей проблемы.
Так если на счет были перечислены деньги, о происхождении которых гражданину ничего не известно, то ему необходимо незамедлительно обратиться в банк и разобраться в ситуации. И лучше всего составить письменное заявление, подробно описав ситуацию. Это в дальнейшем может послужить доказательством того, что гражданин не имел умысла присваивать эти деньги себе.
Но если гражданина уже успели обвинить в неосновательном обогащении и незаконном присвоении денежных средств или имущества, то ему придется доказывать свою правоту и не причастность. И здесь потребуются банковские выписки, накладные, договора, квитанции — все то, что могло бы подтвердить непричастность к деянию.
Любую неприятную ситуацию легче предотвратить, чем потом разбираться в ней. Поэтому важно всегда держать свои банковские счета под контролем, а также тщательно проверять состав накладных при доставке товара. А при обнаружении лишних денег на счете или товара в упаковке незамедлительно сообщить об этом в банк или компанию, где был сделан заказ. И своевременные действия помогут избежать серьезных последствий и санкций.
Необходимо отметить, что законом (ст.1109 ГК РФ) предусмотрены и случаи, когда неосновательное обогащение не подлежит возврату.
Не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения:
- Имущество, переданное во исполнение обязательства до наступления срока исполнения, если обязательством не предусмотрено иное.
- Имущество, переданное во исполнение обязательства по истечении срока исковой давности.
- Заработная плата и приравненные к ней платежи, пенсии, пособия, стипендии, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, алименты и иные денежные суммы, предоставленные гражданину в качестве средства к существованию, при отсутствии недобросовестности с его стороны и счетной ошибки.
- Денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобритатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности.
Неоднократно в судах общей юрисдикции и в арбитражных судах мной на стороне ответчика выбирались такие способы защиты, когда удавалось доказать наличие соглашений, договоренностей, во исполнение которых ответчику переводились денежные средства, что исключало возврат неосновательного обогащения. Так что будет совершенно не лишним обратиться к адвокату с большим опытом, если встанет вопрос о том, стоит или не стоит возвращать неосновательное обогащение.
